# Kasa, Banka ve Çek Takip Programı

> Kasa, banka, çek ve senet hareketlerini tek panelde izleyin; tahsilat ve ödemeyi ilgili hesaba kaydedin. Otomatik banka akışı ve cariyle eşleşme yakında.

_PONEO özellik sayfası_ · https://poneo.co/ozellikler/kasa-banka-takip-programi

Kasadaki nakit, bankadaki bakiye, çek ve senetler tek panelde. Tahsilatı, ödemeyi ve hesaplar arası transferi ilgili hesaba kaydedersiniz; bakiye bu kayıtlardan oluşur, mali müşaviriniz de aynı kayda bakar.

## Kısaca: Kasa, banka ve çek takibi

PONEO'da kasa, banka, çek ve senet hareketleri tek panelde izlenir: kasadaki para girişleri ve çıkışları, banka hesap hareketleri, vadeleriyle birlikte çek ve senetler. Banka hareketlerini ilgili banka hesabına siz kaydedersiniz; “ödendi” olarak işaretlenen gider, seçtiğiniz hesaba çıkış olarak kendiliğinden yazılır. Modül PONEO PRO paketindedir (aylık 1.400 ₺ + KDV), LITE'ta yoktur; mali müşaviriniz aynı kayıtları ücretsiz müşavir panelinden canlı görür. Otomatik banka akışı ve banka hareketlerinin cari hesaplarla otomatik eşleşmesi yakında eklenecek.

## Hangi pakette?

| Özellik | PONEO LITE | PONEO PRO | Mali müşavir paneli |
| --- | --- | --- | --- |
| Kasa, banka ve çekler | Yok | Var | Var |

PONEO PRO ayda 1.400 ₺ (+KDV); 3 gün ücretsiz deneme. Paket ayrıntıları: https://poneo.co/fiyatlandirma

## Kasa, banka ve çek takibi ne işe yarar?

Kasa banka takip programı, işletmenin parasının nerede durduğunu gösteren kayıt düzenidir: kasadaki nakit, banka hesaplarındaki bakiye, vadesini bekleyen çek ve senetler. Her tahsilat ve her ödeme bu hesaplardan birinde bir hareket olarak görünür. "Şu an ne kadar paramız var?" sorusunun cevabı ayrı bir tabloda değil, hesabın güncel bakiyesinde durur.

Excel'le ya da elle yürütülen takipte aynı iş üç ayrı listeye bölünür: kasa defteri, bankadan indirilen ekstre ve çeklerin vadesini gösteren bir tablo. Listeler birbirini beslemediği için bir ödeme iki kez yazılır ya da hiç yazılmaz; ay sonunda bakiyeler tutmadığında farkı satır satır aramak gerekir.

PONEO PRO'da kasa, banka, çek ve senet kayıtları faturalar, cari kartlar ve stokla aynı panelde tutulur. Mali müşaviriniz bu kayıtlara kendi panelinden, sizinle aynı anda bakar.

### Bugün olmayanlar

Banka hareketlerinin PONEO'ya kendiliğinden gelmesi ve cari hesaplarla otomatik eşleşmesi henüz yok; ikisi de yakında. Banka ekstresini dosyayla içe aktarma da yoktur, hareketler ilgili hesaba kaydedilir. Kasa, banka ve çek modülü giriş paketi LITE'ta bulunmaz, PRO ile gelir.

## PONEO'da neler yapabilirsiniz?

- **Kasa giriş ve çıkışları** — Nakit tahsilatı para girişi, kasadan yaptığınız ödemeyi para çıkışı olarak kaydedin; kasadaki sayım kayıtla tutmadığında bakiye sabitlemeyle kaydı elinizdeki tutara eşitleyin.
- **Hesaplar arası transfer** — Kasadan bankaya yatırdığınız ya da bankadan çektiğiniz parayı hesaplar arası transfer olarak kaydedin.
- **Banka hesapları ve hareketleri** — Kullandığınız banka hesaplarını tanımlar, gelen ve giden tutarları ilgili hesaba hareket olarak kaydedersiniz; hesabın bakiyesi bu kayıtlardan oluşur.
- **Çek ve senet takibi** — Çek ve senetlerinizi tutarı ve vadesiyle kaydedin, vadesine göre izleyin.
- **Tahsilat ve ödeme kaydı** — Tahsilatı ve tedarikçi ödemesini ilgili kasa ya da banka hesabına kaydedin; “ödendi” olarak işaretlediğiniz giderin çıkışı seçtiğiniz hesaba kendiliğinden yazılır.
- **Mali müşavirle ortak görünüm** — Mali müşaviriniz kasa, banka, çek ve senet kayıtlarınıza ücretsiz müşavir panelinden canlı bakar.
- **Otomatik banka akışı (yakında; henüz yayında değil)** — Banka hesap hareketlerinin PONEO'ya kendiliğinden gelmesi yakında eklenecek; bugün hareketleri ilgili hesaba siz kaydedersiniz.
- **Cari hesaplarla otomatik eşleşme (yakında; henüz yayında değil)** — Banka hareketlerinin ilgili müşteri ya da tedarikçi carisiyle kendiliğinden eşleşmesi yakında eklenecek.

## Kasa defteri ve Excel ile farkı

| Klasik yöntem | PONEO |
| --- | --- |
| Kasa defteri, banka listesi ve çek tablosu ayrı dosyalarda | Kasa, banka, çek ve senet tek panelde |
| Çek ve senet vadelerini ajandadan kovalama | Çek ve senetler vadeleriyle kayıtlı, vadesine göre izlenir |
| Bankaya yatırılan nakdi kasa ve banka listesine ayrı ayrı yazma | Hesaplar arası tek transfer kaydı |
| Ay sonunda kasa dökümünü derleyip müşavire gönderme | Mali müşavir aynı kayda canlı bakar |
| Banka ekstresini indirip satır satır Excel'e yazma | Banka hareketlerinin PONEO'ya kendiliğinden gelmesi (yakında; henüz yayında değil) |
| Gelen havaleyi müşteri carisine elle işleme | Havalenin ilgili cariyle otomatik eşleşmesi (yakında; henüz yayında değil) |

## PONEO'da nasıl çalışır?

1. **Kasa ve banka hesaplarınızı açın** — Kasanızı ve kullandığınız banka hesaplarını PONEO'da tanımlayın. Başka bir programdan geçiyorsanız cari, stok ve bakiye kayıtlarınızı geçiş sırasında ekibimiz aktarır.
2. **Banka hareketlerini kaydedin** — Havale ya da EFT ile gelen tahsilatı, bankadan yaptığınız ödemeyi ve banka masraflarını ilgili banka hesabına işleyin; hesabın bakiyesi bu kayıtlardan oluşur.
3. **Kasa hareketlerini işleyin** — Nakit para girişini ve çıkışını kasaya yazın; kasadan bankaya yatırdığınız parayı hesaplar arası transfer olarak kaydedin.
4. **Çek ve senetleri vadeleriyle girin** — Her çek ve senedi tutarı ve vadesiyle kaydedin; vadesi gelen kâğıdı ayrı bir dosyada aramazsınız.

## Kasa takibi: giriş, çıkış ve transfer

Kasa, nakit tahsilatların ve küçük ödemelerin geçtiği hesaptır; kaydedilmeyen bir harcama ya da unutulan bir para çekme ay sonunda fark olarak geri döner. PONEO'da her kasa hareketi türüyle kaydedilir: para girişi, para çıkışı, başka bir hesaba transfer ya da bakiye sabitleme. Kasadan bankaya yatırılan para transfer olarak işlendiği için kasa ve banka tarafına ayrı ayrı kayıt girmezsiniz; kasadan ödenen bir gideri “ödendi” diye işaretlediğinizde de çıkış kasaya kendiliğinden düşer, aynı tutarı ikinci kez yazmazsınız.

## Banka hesapları ve hareketleri

PONEO'da her banka hesabı ayrı tanımlanır ve gelen ya da giden her tutar o hesaba hareket olarak kaydedilir: havaleyle gelen tahsilat, tedarikçiye yapılan ödeme, banka masrafı. Hesabın bakiyesi bu kayıtlardan oluşur ve kasa, çek ve senet kayıtlarıyla aynı panelde durur; “ödendi” olarak işaretlediğiniz giderin çıkışı da seçtiğiniz banka hesabına kendiliğinden yazılır.

Hareketi işlem günü kaydetmek, ay sonunda bankanın ekstresiyle karşılaştırmayı kısaltır: eksik ya da iki kez girilmiş bir kayıt, fark büyümeden ortaya çıkar.

## Çek ve senet takibi

Vadeli satışta ödeme çoğu zaman çek ya da senetle gelir; vadeli alımda ise kâğıdı siz verirsiniz. Bu kâğıtlar bir defterde ya da tabloda tutulduğunda vadesi gelen çek ancak birisi hatırlarsa fark edilir. PONEO'da çek ve senetler tutarı ve vadesiyle kayıtlıdır; hangisinin vadesinin ne zaman dolduğunu kayıtlar üzerinden izlersiniz.

Dönem sonunda vadesi gelmemiş senetler bir değerleme sorusu da doğurur: reeskont ayrılıp ayrılmayacağı. Reeskont tutarını ücretsiz çek-senet reeskontu aracıyla, tatile denk gelen son günü de vade hesaplama aracıyla bulabilirsiniz.

## Otomatik banka akışı ve cari eşleştirme (yakında; henüz yayında değil)

Bugün banka hareketlerini ilgili hesaba siz kaydedersiniz. Yol haritasındaki ilk adım, hareketlerin bankadan PONEO'ya kendiliğinden gelmesidir.

İkinci adım eşleştirmedir: bir havalenin hangi müşteriye, bir ödemenin hangi tedarikçiye ait olduğunu PONEO'nun kendisinin bulması ve hareketi ilgili cari hesaba bağlaması. İkisi de henüz yayında değil.

## İlgili ücretsiz hesaplama araçları

- [Çek-Senet Reeskontu](https://poneo.co/hesaplama/cek-senet-reeskontu) — Vadesi gelmemiş senetli alacak ve borçlarınızın reeskontunu iç iskonto formülüyle hesaplayın, muhasebe kaydını görün.
- [Vade Hesaplama](https://poneo.co/hesaplama/vade-hesaplama) — Çek ve senet vadesi, teslim taahhüdü ve yasal süreleri hesaplayın; tatile denk gelen son gün otomatik ötelenir.
- [IBAN Doğrulama](https://poneo.co/hesaplama/iban-dogrulama) — IBAN'ın yazımını kontrol basamaklarıyla doğrulayın, hangi bankaya ait olduğunu görün. Veri sunucuya gönderilmez.

## Kasa, banka ve çek takibi hakkında sık sorulan sorular

### Hangi bankaların hareketleri PONEO'ya otomatik akıyor?

Şu an hiçbir bankanın hareketleri PONEO'ya kendiliğinden akmıyor: otomatik banka akışı henüz yayında değil, yakında. Bugün banka hareketlerini ilgili banka hesabına siz kaydedersiniz; ekstre dosyasını içe aktarma da yoktur. Akış yayına girdiğinde bankanızın kapsamda olup olmadığını destek ekibimize sorabilirsiniz.

### Banka hareketleri cari hesaplarla otomatik eşleşiyor mu?

Henüz değil. Banka hareketlerini bugün ilgili banka hesabına siz kaydedersiniz; hareketlerin bankadan kendiliğinden gelmesi ve bir havalenin hangi müşteriye ya da tedarikçiye ait olduğunu PONEO'nun kendiliğinden bulması yakında eklenecek.

### Nakit ya da havaleyle gelen tahsilatı PONEO'da nasıl kaydederim?

Nakit tahsilatı kasa hesabına para girişi olarak, havale ya da EFT ile gelen tutarı ilgili banka hesabına tahsilat olarak kaydedersiniz. Ödeme bir faturaya karşılıksa tahsilatı o faturaya bağlayarak kaydedersiniz; tahsil edilenler tahsilat raporunda görünür, vadesi geçtiği hâlde ödenmemiş faturalar ise panodaki vadesi geçenler listesinde kalır.

### Kasadaki para kayıttaki bakiyeyle tutmazsa ne yapmalıyım?

Önce eksik bir hareket arayın: kaydedilmemiş bir ödeme, ödendiği hâlde “ödenecek” durumunda kalmış bir gider ya da bankaya yatırılıp transfer olarak işlenmemiş bir tutar sık görülen nedenlerdir. Kaynağı bulunamayan farkta bakiye sabitlemeyle kayıttaki bakiyeyi sayılan tutara eşitleyebilirsiniz; bu sayım farkının kayıtlarda nasıl izleneceğine ise mali müşavirinizle birlikte karar verin.

### Kasa defterimi Excel'de tutuyorum; PONEO'ya geçerken neyi taşımam gerekir?

Geçmiş hareketlerin tamamını taşımak şart değildir: geçiş günündeki kasa ve banka bakiyeleriyle başlayıp sonraki hareketleri PONEO'da tutmak çoğu zaman en sade yoldur. Cari, stok ve bakiye kayıtlarınızı geçiş sırasında ekibimiz aktarır; PRO'nun yıllık ödemesinde bu aktarım ücretsizdir, aylık ödemede talep üzerine yapılır.

### Kasa, banka ve çek takibi LITE paketinde de var mı?

Hayır. Kasa, banka, çek ve senet takibi PONEO PRO'dadır (aylık 1.400 ₺ + KDV). Giriş paketi LITE ise GİB'den gelen belgelerin toplanması, GİB portalı üzerinden e-Arşiv ve PONEO AI ile gider takibi gibi işlere odaklanır; cari, stok ve kasa-banka modülleri içermez.

### Vadesi yaklaşan çek ve senetleri PONEO'da nasıl izlerim?

Her çek ve senedi tutarı ve vadesiyle kaydedersiniz; PONEO bu kayıtları vadesine göre gösterir, vadesi yaklaşan kâğıdı ajandada ya da ayrı bir tabloda aramazsınız. Son günün hafta sonuna ya da resmî tatile denk gelip gelmediğini ücretsiz vade hesaplama aracıyla kontrol edebilirsiniz.

### Ay sonunda kasa dökümünü mali müşavirime ayrıca göndermem gerekir mi?

Gerekmez. Mali müşaviriniz ücretsiz müşavir panelinden kasa, banka, çek ve senet kayıtlarınızı sizinle aynı anda, canlı görür; dökümü ayrı bir dosyada toparlayıp göndermezsiniz. Ay sonunda bir hareket sorulursa ikiniz de aynı kayda bakarsınız.

## Diğer özellikler

- [Cari Hesap Takibi](https://poneo.co/ozellikler/cari-hesap-takip-programi) — Müşteri ve tedarikçilerinizin bakiyesi ve ekstresi kendi cari kayıtlarından izlenir; vadesi yaklaşan ve geçen faturalar için cariye otomatik hatırlatma e-postası gider. Teklif, fatura, kasa ve banka aynı panelde olduğu için cari listesini ayrı bir dosyada tutmanız gerekmez; mali müşaviriniz de aynı kayıtlara bakar.
- [Fiş okuma](https://poneo.co/ozellikler/fis-okuma-programi) — Ay sonunda fiş yığınını tabloya geçirmek yerine her fişi aldığınız gün panele yükleyin ya da WhatsApp'tan gönderin. PONEO AI tutarı, KDV'yi ve satıcıyı okuyup gider hesabına yazar; kayıt, mali müşavirinizin de baktığı ekranda durur.
- [Stok ve Depo Takibi](https://poneo.co/ozellikler/stok-takip-programi) — Ürün ve hizmet kartlarınızı, depolarınızı, depolar arası transferleri ve fiyat listelerinizi fatura ve irsaliyeyle aynı panelde tutun. Tedarikçiden gelen malı alış faturası ya da irsaliyesiyle stoğa alır, satış faturasında stoktan çıkışı aynı formda işaretlersiniz; alış, satış ve stok iki ayrı yerde iki kez yazılmaz.
- [Gelir-gider takibi](https://poneo.co/ozellikler/gelir-gider-takip-programi) — Gider tarafında fişler ve gelen faturalar, gelir tarafında satış faturaları ve tahsilatlar PRO'da aynı panelde birikir. Kârı ve kasayı görmek için ay sonunda sütun toplamazsınız.
- [Fatura kesme](https://poneo.co/ozellikler/fatura-kesme-programi) — PONEO'da fatura ayrı bir program değil, ön muhasebenin bir adımı: PONEO PRO'da teklif, fatura, irsaliye, cari kart, stok ve kasa-banka aynı panelde yürür. Kira ya da abonelik gibi düzenli faturalar tekrar planıyla yeniden oluşur.
- [Ön Muhasebe Raporları](https://poneo.co/ozellikler/on-muhasebe-raporlari) — Ne kazandığınızı öğrenmek için ay sonunu ya da mali müşavirden gelecek dosyayı beklemeyin. PONEO, panele girdiğiniz kayıtlardan kâr, nakit ve KDV tablosunu anlık kurar; tahsilat ve döviz raporları da aynı yerde.
- [Teklif Hazırlama](https://poneo.co/ozellikler/teklif-hazirlama-programi) — Fiyat teklifinizi hazırlayın, PDF olarak paylaşın ya da e-postayla gönderin, müşterinin yanıtını tek listede izleyin. Kabul edilen teklif faturaya dönüşür; teklifteki bilgileri faturaya baştan yazmazsınız.
- [Veri aktarımı](https://poneo.co/ozellikler/veri-aktarimi) — Ön muhasebe programını değiştirmek, cari ve stok listelerini baştan yazmak anlamına gelmez. Cari, stok ve bakiye kayıtlarınızı geçiş sırasında ekibimiz aktarır; siz kesim gününü seçer, aktarılan bakiyeleri mali müşavirinizle doğrularsınız.

---

Kaynak: https://poneo.co/ozellikler/kasa-banka-takip-programi